صفقة تتحول إلى كابوس في كندا: بنك يُحوّل أموالاً ضخمة لحساب مجهول وتختفي

رفعت شركة محاماة في مانيتوبا دعوى قضائية ضد بنك CIBC وضد شخص مجهول الهوية يُشار إليه في وثائق المحكمة باسم “جون دو”، بعد أن تم تحويل أكثر من 343 ألف دولار بالخطأ إلى حساب غير صحيح ثم سحبها بالكامل في إطار صفقة لشراء منزل.

ووفقًا لبيان الدعوى المقدم إلى محكمة الملك في مانيتوبا، كانت شركة Taylor McCaffrey LLP تمثل أحد العملاء في معاملة عقارية في يوليو 2024.

وتزعم الدعوى أن الشركة طلبت مبلغ 343,335 دولارًا من جهة التمويل العقاري لإيداعه في حساب الأمانات الخاص بها لدى فرع CIBC في 1 Lombard Place، لكن الأموال لم تصل إلى الحساب.

وجاء في الوثيقة: “علمت الشركة لاحقًا أنه بسبب خطأ في رقم التحويل (transit number)، لم تُودع الأموال في حساب الأمانات، بل في حساب جون دو”.

وتشير الدعوى إلى أن البنك أبلغ الشركة في نوفمبر 2024 بأن الأموال أصبحت “غير قابلة للاسترداد” لأنها استُنزفت بالكامل من حساب جون دو، وهو عميل لدى CIBC.

كما تؤكد الدعوى أن البنك رفض الكشف عن هوية جون دو أو أي معلومات مرتبطة به رغم الطلبات المتكررة.

دور جمعية المحامين في مانيتوبا

توضح الوثائق أن جمعية المحامين في مانيتوبا — وهي مدعية أيضًا — حصلت على حق المطالبة بالأموال المفقودة من جهة التمويل العقاري مقابل دفع مبلغ بديل، وذلك لضمان إتمام الصفقة العقارية.

اتهامات بالإهمال ضد CIBC

تتهم الدعوى بنك CIBC بأنه:

أخل بواجب العناية بعدم التحقق من تطابق معلومات الحساب مع اسم صاحب الحساب قبل إيداع الأموال فشل في اتخاذ الخطوات اللازمة لاسترجاع الأموال، بما في ذلك إشراك جهات إنفاذ القانون

كما تزعم الدعوى أن جون دو:

كان يعلم أو كان ينبغي أن يعلم أن الأموال أودعت في حسابه عن طريق الخطأ سحب الأموال عمدًا لإبقائها بعيدًا عن متناول أصحابها الشرعيين

وتقول الدعوى إن صاحب الحساب استفاد بشكل غير مشروع من الأموال.

إتمام الصفقة رغم ضياع الأموال

تشير الوثائق إلى أن الصفقة العقارية اكتملت في صيف 2024 بعد أن تم توفير أموال بديلة بنجاح.

ما الذي تطالب به الدعوى؟

الدعوى تطلب:

حكمًا قضائيًا بقيمة 343,335 دولارًا بالإضافة إلى الفوائد والتكاليف أمرًا يلزم CIBC بالكشف عن هوية “جون دو” تزويد المحكمة بأي معلومات مرتبطة به، بما في ذلك: العناوين بيانات الاتصال الوجهات التي حُولت إليها الأموال

موقف الأطراف